증여와 상속 중 어느 쪽이 더 유리한가요?

상황에 따라 다르며, 자산 규모와 종류에 따라 달라집니다.

증여 공제는 어떻게 적용되나요?

증여자는 10년 단위로 공제를 받을 수 있으며, 배우자는 6억 원, 자녀는 5천만 원까지 가능합니다.

네, 동일한 누진세율(최고 50%)이 적용됩니다.

미성년 자녀는 증여 공제가 성인보다 낮아 세금 부담이 더 클 수 있습니다.

사망일로부터 6개월 이내에 신고해야 합니다.

톡톡 터지는 정보 2024. 12. 3.

재산을 이전하는 방법에는 증여와 상속이 있습니다. 각 방법은 세금, 절차, 적용 시기에 따라 큰 차이가 있으며, 상황에 따라 더 유리한 선택이 달라질 수 있습니다. 이번 글에서는 증여와 상속의 차이를 비교하고, 독자의 상황에 맞는 절세 전략을 소개합니다.

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공제 한도가 큰 경우:
- 배우자는 상속세 공제로 최대 30억 원까지 공제 가능.
- 자녀에게도 상속 시 5억 원 공제가 적용됩니다.
세율이 낮은 경우:
- 고액 자산을 상속으로 이전할 때, 공제를 통해 세율 부담을 줄일 수 있습니다.

자산 가치가 상승할 가능성이 큰 경우:
- 미래 가치가 상승할 가능성이 큰 부동산, 주식은 증여 당시 낮은 시세로 세금을 책정받아 절세 효과가 큽니다.
재산을 분산 증여할 수 있는 경우:
- 증여는 10년 단위로 공제 한도가 초기화되므로, 가족 구성원에게 분산 증여하면 세 부담이 줄어듭니다.
상속세 할증 과세를 피해야 하는 경우:
- 최대주주 주식 등은 상속 시 할증 과세가 적용되므로 생전 증여가 유리합니다.

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증여와 상속의 조화
- 증여: 자산 가치가 상승할 가능성이 큰 재산을 미리 증여.
- 상속: 상속 공제가 큰 배우자와 자녀에게 주요 자산 상속.
10년 단위로 증여하기
- 자녀와 배우자에게 10년 주기로 비과세 한도를 활용해 증여하면 절세 효과를 극대화할 수 있습니다.
생전 증여로 상속세 대비
- 일부 자산을 생전에 증여하여 상속세 과세 대상 자산을 줄입니다.

질문	답변
증여와 상속 중 어느 쪽이 더 유리한가요?	상황에 따라 다르며, 자산 규모와 종류에 따라 달라집니다.
증여 공제는 어떻게 적용되나요?	증여자는 10년 단위로 공제를 받을 수 있으며, 배우자는 6억 원, 자녀는 5천만 원까지 가능합니다.
상속세와 증여세의 세율은 동일한가요?	네, 동일한 누진세율(최고 50%)이 적용됩니다.
미성년 자녀에게 증여할 때 유의해야 할 점은 무엇인가요?	미성년 자녀는 증여 공제가 성인보다 낮아 세금 부담이 더 클 수 있습니다.
상속세 신고 기한은 언제까지인가요?	사망일로부터 6개월 이내에 신고해야 합니다.